ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ მიმართული პოლიტიკის განხორციელების პრაქტიკული ასპექტები საქართველოში

Abstract

The research discusses the practical aspects of money laundering and terrorist financing policies at local and international levels. The topic highlights the problems that exist in today’s Georgian legislative space in relation to the specific issue. This refers to the protection of a person's personal data during verification and risk assessment by verifying it in various databases. Also, about the compatibility of the notification to the Financial Monitoring Service in case of suspicious transactions with number of persons accountable for the protection of professional secrecy. Research includes: Historical development of anti-money laundering and anti-terrorism financing policies, as well as the evaluation and analysis of the same policy in the legislative space of Georgia, promote and implement the practical aspects and the policies which prevents money laundering and terrorist financing by those responsible, legislative regulations on the prevention of illegal income and terrorist financing, practical aspects of international recommendations and implementation of recommendations in Georgia. The research also explores key aspects of money laundering and terrorist financing prevention policies. Operating risks that are directly related to the implementation of risks by the accountable persons with the provision of a control system. The aim of the study is to stop money laundering and terrorist financing in Georgia, assessing and analyzing the overall background of risk management as an international player, also the compliance of Georgian legislation and practice with the recommendations of the Special Financial Action Task Force (FATF). The object of research are the institutions who are defined by the Law of Georgia on Money Laundering and Prevention of Terrorist Financing, In particular: financial institutions, non-financial actors and public institutions. This research covers a wide range of persons covered by the law under each institution and aims to study and analyze the process of risk assessment by accountable individuals. The research highlights the importance of managing these risks properly at the initial stage, both in terms of timely detection of cases of illegal income legalization and terrorist financing, as well as their prevention...

წარმოდგენილ ნაშრომში განხილულია ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების პოლიტიკის პრაქტიკული ასპექტები ადგილობრივ და საერთაშორისო დონეზე. თემაში წინა პლანზეა წამოწეული ის პრობლემები, რომლებიც კონკრეტულ საკითხთან მიმართებით რეალურად არსებობს დღევანდელ ქართულ საკანონმდებლო სივრცეში. აღნიშნული შეეხება ვერიფიკაციისა და რისკების შეფასების დროს მისი სხვადასხვა ბაზებში გადამოწმების გზით პირის პერსონალური მონაცემების დაცულობას, ისევე როგორც, საეჭვო ტრანზაქციების გამოვლენის დროს ფინანსური მონიტორინგის სამსახურისთვის შეტყობინების თავსებადობას პროფესიული საიდუმლოების დაცვასთან რიგ ანგარიშვალდებულ პირებთან მიმართებით. კვლევა მოიცავს: ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების ხელშეწყობის წინააღმდეგ მიმართულ პოლიტიკის ისტორიულ განვითარებას, ასევე იგივე პოლიტიკის შეფასებასა და ანალიზს საქართველოს საკანონმდებლო სივრცეში, ანგარიშვალდებული პირების მხრიდან ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების აღკვეთის ხელშეწყობის პოლიტიკის განხორციელების პრაქტიკულ ასპექტებს, უკანონო შემოსავლისა და ტერორიზმის დაფინანსების აღკვეთის ხელშეწყობასთან დაკავშირებულ საკანონმდებლო რეგულაციებს, საერთაშორისო რეკომენდაციებსა და რეკომენდაციების განხორციელების პრაქტიკული ასპექტებს საქართველოში. ნაშრომში ასევე გამოკვლეულია ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების აღკვეთის ხელშეწყობის პოლიტიკის საკვანძო ასპექტები, საოპერაციო რისკები, რომლებიც პირდაპირ კავშირშია ანგარიშვალდებული პირების მიერ რისკების განხორციელებასა და კონტროლის სისტემის უზრუნველყოფასთან. კვლევის მიზანია საქართველოში ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის, როგორც საერთაშორისო მოთამაშის მხრიდან რისკების მართვის საერთო ფონის შეფასება და ანალიზი, ისევე როგორც, ქართული კანონმდებლობისა და პრაქტიკის მიმართება და შესაბამისობა ფინანსურ ქმედებათა სპეციალური ჯგუფის (FATF) რეკომენდაციებთან. კვლევის ობიექტს წარმოადგენენ ,,ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ“ საქართველოს კანონით გათვალისწინებული სუბიექტები, კერძოდ: ფინანსური ინსტიტუტები, არასაფინანსო საქმიანობის განმახორციელებელი პირები და საჯარო დაწესებულებები. წინამდებარე ნაშრომი მოიცავს თითოეული სუბიექტის ქვეშ აღნიშნული კანონით გათვალისწინებული პირების ფართო წრეს და გამიზნულია ანგარიშვალდებული პირების მიერ რისკების შეფასების განხორციელების პროცესის შესწავლისა და ანალიზისკენ. ნაშრომი წარმოაჩენს აღნიშნული რისკების სწორი მართვის მნიშვნელობას საწყის ეტაპზე, როგორც უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციისა და ტერორიზმის დაფინანსების შემთხვევების დროული გამოვლენის, ისე მათი პრევენციის თვალსაზრისით...